Bénéficiez des intérêts composés grâce aux Cryptomonnaies Proof of Stake (PoS)

Feb 5, 2019 6 min read
Bénéficiez des intérêts composés grâce aux Cryptomonnaies Proof of Stake (PoS)

Si la stratégie Hodl n’a pas fonctionné pour vous, voici un petit tutoriel expliquant comment composer votre portefeuille de…

Si la stratégie Hodl n’a pas fonctionné pour vous, voici un petit tutoriel expliquant comment composer votre portefeuille de crypto-monnaies et générer des intérêts grâce au staking!

Il est donc possible de conserver et gagner des intérêts en même temps, alors espérons que cela aidera vos portefeuilles!

Qu’est que les intérêts composées dans l’univers des crypto-monnaies?

L’idée des intérêts composées dans la crypto-monnaie est très simple. Mais avant d’expliquer ce qu’est les intérêts composées dans la crypto-monnaie, rappelons déjà la définition dans le monde de la finance traditionnelle.

C’est une chose habituelle sur les marchés financiers traditionnels car la volatilité est faible par rapport à des actifs tels que les crypto-monnaies.

Les intérêts composés est le processus par lequel vous réinvestissez les revenus de votre actif pour générer des revenus supplémentaires au fil du temps.

Supposons que vous investissiez 10 000 $ dans The Super Startup (TSS). La première année, les actions montent de 25%. Votre investissement vaut maintenant 12 500 $. Heureux de cette bonne performance, vous conservez le titre. La deuxième année, les actions s’apprécient de 25% supplémentaires. Par conséquent, votre 12 500 $ passe à 15 625 $. Plutôt que d’apprécier 2 500 $ de plus que vos actions comme ils l’ont fait la première année, ils apprécient 3 125 $ de plus, car les 2 500 $ que vous avez gagnés la première année ont également augmenté de 25%.

Mais avec le marché baissier et la chute des prix, les gens ont tendance à oublier cette opportunité sur les crypto-monnaies.

En fait, les cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de générer des revenus supplémentaires, même si le prix baisse.

Dans l’univers des cryptos, il est possible générer des revenus supplémentaires de plusieurs manières, par exemple, des forks, des prêts, des concours, du mining, un programme de bounty, etc., mais dans cet article, nous allons nous concentrer sur comment les cryptomonnies PoS peuvent vous procurer un second revenue, même quand les cours chutent.

Grâce à la preuve de participation(PoS) et d’autres variantes (DPoS / LPoS), vous pouvez désormais gagner des récompenses en fonction du nombre de crypto-monnaies que vous détenez. Donc, pour commencer à gagner des intérêts sur ces cryptos il vous suffit de réinvestir ces récompenses afin que vos avoirs grandissent de plus en plus vite au fil des années.

Par exemple, plusieurs entreprises, comme PoS Bakerz fournissent des services de délégation pour le Tezos. Une blockchain au taux d’inflation annuel d’environ 6% (pour l’instant). Chaque cycle que vous ne déléguez pas ou ne vous engagez pas, vous perdez sur cette inflation. Toutefois, si vous bakez seul votre ꜩ pendant 1 an, vous obtiendrez un taux d’inflation annuel de 8,7%. Si vous investissez individuellement vos avoirs pendant 5 années consécutives, vous obtiendrez un rendement composé de 52% sur la période. Si vous aviez 1 000, votre total des avoirs serait maintenant de 1 520ꜩ!

Qu’est-ce que la Preuve d‘enjeu (PoS) et comment cela fonctionne-t-il?

La plupart des crypto-monnaies, y compris Bitcoin, utilisent un mécanisme appelé Proof of Work (PoW). Sous PoW, les mineurs utilisent un logiciel spécial pour résoudre certains problèmes mathématiques complexes. Et en échange de cela, ils reçoivent un certain nombre de bitcoins. L’idée principale est de créer un nouveau bloc qui sera ajouté à la blockchain existante …

Au fil des ans, la preuve de travail (PoW) s’est montré extrêmement robuste face aux menaces pour la sécurité, mais également extrêmement énergivore.

On estime que le seul réseau Bitcoin consomme plus d’énergie que certains pays développés.

Une alternative au PoW est appelée preuve d’enjeu ou preuve de participation (PoS). Dans les PoS, les participans ne sont pas choisis en fonction de leur puissance de calcul, mais en fonction de la participation qu’ils détiennent dans la crypto-monnaie.

Par exemple, si John a 10% des jetons, il aura une probabilité de 0,10 d’être sélectionné comme participant lors du prochain block.

Le point positif est que la preuve d’enjeu ou preuve de participation est un mécanisme consensuel à la fois naturel et érgonome tout en étant globalement moins coûteux, bien qu’il ait été largement critiqué pour sa formule «riche s’enrichissant».

Et surtout, cela permet aux participants d’obtenir des récompenses sur ses détentions de crypto-monnaies.

Avec quelles crypto-monnaies peut-on espérer des récompenses?

Il existe de nombreuses crypto-monnaies qui payaient quotidiennement des récompenses.

On peut citer par exemple Neo, Ontology, Waves, Cosmos, Livekeeper, Polkadot, Decred, Lisk… Et bientôt nous pourrons même ajouter Ethereum, après la mise à jour de Casper, ou Cardano sur cette liste.

Selon Coindesk, le marché des crypto-monnaies PoS atteindraient 18,8 milliards de dollars. Cela représente toujours moins du tiers des évaluations totales de 64 milliards de dollars de Bitcoin.

Néanmoins, ces évaluations du marché des crypto-monnaies PoS actuels et futurs ne peut être ignoré.

Nous devons réfléchir sérieusement à ce que les crypto-monnaies prennent une place de plus en plus important dans l’évolution d’un système financier basé sur la cryptographie.

Le Proof of Stake ménera-t-il la révolution des cryptos Banques?

Nous avons assisté en 2019 à un début très positif avec une explosion des investissements dans les entreprises blockchain sur les marchés des capitaux. Nous pouvons notamment citer par exemple Staked, une start-up qui fournit aux investisseurs institutionnels l’infrastructure technique nécessaire aux services de dépositaire sans dépositaire, qui a collecté 4,5 millions USD auprès de Pantera Capital, Tyler Winklevoss et Cameron Winklevoss, de Fabric Ventures ou d’autres acteurs tels que Coinbase Ventures, Digital Currency Group ou Blocktree Capital…

Le Staking as a service est en nette croissance. Avec les récents mouvements des principaux protocoles tels que Ethereum, qui devrait passer de PoW à PoS au quatrième trimestre de l’année 2019, il pourrait même remplacer un jour la PoW, ce qui pourrait conduire à une nouvelle couche d’intermédiation des actifs cryptographiques.

Cette nouvelle croissance de la preuve d’enjeu (PoS) et de l’intermédiation des dépôts pourrait entraîner certains inconvénients, parmi lesquels le risque de contrepartie et une incitation à l’effet de levier.

Les crypto-dépositaires, qui gèrent des clés privées pour le compte de clients, pourraient devenir un nouvel acteur bancaire dans cet écosystème, créé lui-même pour accroître la désintermédiation et la décentralisation.

Le staking est très similaire à ce que nous pouvons trouver sur les marchés financiers traditionnels. Les teneurs, qu’ils soient dépositaires ou non, doivent maintenir un ratio de mise sur certains protocoles — ce qui peut être comparé aux exigences de fonds propres des banques. Ensuite, ils versent une récompense à leurs clients en fonction de leurs dépôts et du taux d’inflation, ce qui n’est pas sans rappeler un compte d’épargne payant un taux d’intérêt.

Lorsque les détenteurs de jetons comprennent qu’ils devraient recevoir un intérêt quelconque de leurs comptes de crypto-monnaie chez des dépositaires ou des échanges, nous verrons émerger un nouvel écosystème de fournisseurs de staking.

Si Coinbase offre 2,5% alors que Binance ou HitBTC offrent 6% de staking récompenses (ou inversement), le choix du consommateur devient plus clair.

C’est exactement ce sur quoi les banques se font concurrence pour attirer les dépôts. Sur certaines plates-formes, les utilisateurs peuvent déjà choisir de staker leurs tokens et de gagner un intérêt basé sur l’inflation, ou d’obtenir un taux d’intérêt sur leur crypto pour un prêt allant jusqu’à environ 7–15% environ selon le jeton.

Vous trouverez ci-dessous une illustration des retours annuels que certains protocoles offrent actuellement ou offriront à l’avenir:

Remarque: Certains de ces protocoles sont encore en Testnet et les estimations des intérêts peuvent varier dans le futur.

PoSBakerz Tezos baking address:
tz1Vyuu4EJ5Nym4JcrfRLnp3hpaq1DSEp1Ke

*AVERTISEMENT: Ceci n’est pas un conseil d’investissement. Cet article est à titre d’information seulement. Les crypto-monnaies sont des actifs d’investissement extrêmement volatils. Nous vous suggérons de faire vos propres recherches avant de décider d’acheter des crypto-monnaies et nous ne serons pas responsables des pertes de capital liées à la lecture de cet article.

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